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为什么在美国开银行账户这么难?

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为什么在美国开银行账户这么难?

    • 这一切都源于一系列打击洗钱和恐怖主义的新规定。 为此,制定了《银行保密法》、《反洗钱法》和《爱国者法》等法律。 对金融机构的要求逐渐变得繁琐,以确保它们不会无意中违法。
    • 最终所有银行都采用了KYC,甚至KYCC和KYB的政策。 KYC是指了解你的客户; KYCC是指了解你客户的客户; KYB是指了解你的业务。 这一切都归结为符合客户识别程序 (CIP) 参考: https://www.fincen.gov/sites/default/files/2018-04/FinCEN_Guidance_CDD_FAQ_FINAL_508_2.pdf https://en.wikipedia.org/wiki/Customer_Identification_Program https://en.wikipedia.org/wiki/Patriot_Act#Title_III:_Anti-money-laundering_to_prevent_terrorism https://en.wikipedia.org/wiki/Know_your_customer#KYCC